કોવિડ છેતરપિંડીના આરોપમાં કાર્ડિફ એકાઉન્ટન્ટને કેવી રીતે જેલની સજા થઈ

કાર્ડિફના એક પ્રખ્યાત એકાઉન્ટન્ટ અને સ્ટ્રીટ ફૂડ બિઝનેસ માલિકને વ્યક્તિગત શેરોમાં રોકાણ કરવા અને ક્રેડિટ કાર્ડ દેવા ચૂકવવા માટે કટોકટી કોવિડ-૧૯ બિઝનેસ સપોર્ટ સ્કીમમાંથી £૨૧૬,૨૫૦ ની વ્યવસ્થિત રીતે લૂંટ કરવાના આરોપમાં બે વર્ષ અને ત્રણ મહિનાની જેલની સજા ફટકારવામાં આવી છે.

કાર્ડિફની 51 વર્ષીય એકાઉન્ટન્ટ રૂપાલી વાઘ મેર્થિર ટાઇડફિલ ક્રાઉન કોર્ટમાં હાજર થઈ હતી જ્યાં એક ન્યાયાધીશે તેમના કાર્યોને "વ્યક્તિગત લાભ માટે સંપૂર્ણપણે અપ્રમાણિક" ગણાવ્યા હતા.

બ્રિટિશ દક્ષિણ એશિયન ઉદ્યોગસાહસિક અનેક ક્ષેત્રોમાં કાર્યરત હતા, ભારતીય સાથે મળીને એક બુકકીપિંગ ફર્મ ચલાવતા હતા. શેરી ખોરાક સાહસો.

જોકે, એક મહેનતુ સમુદાય ઉદ્યોગપતિના રવેશ પાછળ એક ગણતરીપૂર્વકનો નાણાકીય કૌભાંડી છુપાયેલો હતો જેણે 2020 ના રોગચાળાના અરાજકતાનો ઉપયોગ ગેરકાયદેસર રીતે પોતાને સમૃદ્ધ બનાવવા માટે કર્યો હતો.

મે અને સપ્ટેમ્બર 2020 ની વચ્ચે, વાઘે યુકે સરકાર દ્વારા સમર્થિત બાઉન્સ બેક લોન (BBL) યોજનાને લક્ષ્ય બનાવી. જ્યારે સંઘર્ષ કરતી કંપનીઓ એક જ લોન સુધી મર્યાદિત હતી, ત્યારે વાઘે આક્રમક રીતે પાંચ અલગ બાઉન્સ બેક લોન અને બે વધારાના કટોકટી પેકેજો મેળવ્યા.

તેણીની છેતરપિંડીભરી પ્રવૃત્તિઓ તેના નિયંત્રણ હેઠળની કંપનીઓના નેટવર્કમાં ફેલાયેલી હતી:

વનટુફોર એકાઉન્ટિંગ લિમિટેડ

મે 2020 માં, વાઘે આ બુકકીપિંગ ફર્મ માટે £16,250 ની લોન મેળવી.

તેણીએ £65,000 નું ટર્નઓવર જાહેર કર્યું, અને સ્પષ્ટપણે વચન આપ્યું કે ભંડોળ વ્યવસાયિક કામગીરીને ટેકો આપશે. વાસ્તવમાં, પેઢીનું સાચું ટર્નઓવર £39,000 હતું.

તપાસકર્તાઓએ ખુલાસો કર્યો કે તેણીએ સ્ટોક અને શેર ખરીદવા માટે તરત જ રોકડ તેના અંગત ખાતામાં ટ્રાન્સફર કરી દીધી.

ટેલેન્સેટુ યુકે લિમિટેડ

બીજા મહિને, વાઘે મહત્તમ £50,000 ની સીમા પાર કરી અને દાવો કર્યો કે આ ભરતી પેઢીએ £218,000 કમાયા છે.

સત્તાવાર રેકોર્ડ્સ સાબિત કરે છે કે વ્યવસાય સંપૂર્ણપણે નિષ્ક્રિય હતો અને વેપાર થતો ન હતો.

તેણીએ જુલાઈ 2020 માં એક સંપૂર્ણપણે અલગ બેંક દ્વારા આ યુક્તિનું પુનરાવર્તન કર્યું, ખોટી રીતે કહ્યું કે આ કંપનીની એકમાત્ર અરજી છે, અને ઝડપથી ભારતમાં એક ખાતામાં £25,000 થી વધુ રકમ મોકલી દીધી.

વ્હાઇટ કોકોનટ લિમિટેડ અને ઇન્ડિયન કેન્ટીન લિમિટેડ

વાઘે કાર્ડિફમાં તેના ભારતીય સ્ટ્રીટ ફૂડ આઉટલેટ્સને નિશાન બનાવીને રાંધણ ક્ષેત્રમાં પણ પોતાનું કૌભાંડ ફેલાવ્યું.

તેણીએ વ્હાઇટ કોકોનટ લિમિટેડ માટે £252,000 ના મોટા ટર્નઓવરનો દાવો કર્યો હતો, અને એ હકીકત છુપાવી હતી કે તેણીએ તે જ વ્યવસાય માટે લોયડ્સ બેંક પાસેથી £18,000 ના અનહદ રકમ પહેલેથી જ ખિસ્સામાં મૂકી દીધી હતી.

સપ્ટેમ્બર સુધીમાં, તેણીએ ઇન્ડિયન કેન્ટીન લિમિટેડનો ઉપયોગ કરીને છેલ્લા £50,000 ઉપાડ્યા.

'અવ્યવસ્થિત છૂટાછેડા' ના નિષેધને હથિયાર બનાવવું

બ્રિટિશ દક્ષિણ એશિયન સમુદાયમાં, છૂટાછેડા અને સંબંધોમાં ભંગાણ ખૂબ જ ગંભીર છે નિષિદ્ધ ઘણીવાર તીવ્ર સામાજિક શરમજનકતા સાથે સંકળાયેલા વિષયો.

ટ્રાયલ દરમિયાન, વાઘના બચાવ પક્ષે તેમના અંગત જીવનનો ઉપયોગ રાહત તરીકે કરવાનો પ્રયાસ કર્યો.

બચાવ પક્ષના બેરિસ્ટર જેક બેરીએ દલીલ કરી હતી કે વાઘ "અવ્યવસ્થિત છૂટાછેડા" અને મુશ્કેલ વ્યક્તિગત સમયમાંથી પસાર થઈ રહ્યા હતા.

તેમણે દાવો કર્યો હતો કે આ છેતરપિંડી એ તેમની કંપનીઓને વ્યક્તિગત સમૃદ્ધિ કરતાં તેમના કર્મચારીઓ માટે સાચવવાની નિરાશાનું કૃત્ય હતું.

જોકે, ફરિયાદ પક્ષે સાબિત કર્યું કે મોટા ભાગના નાણાં તાત્કાલિક સટ્ટાકીય શેરબજારો અને વ્યક્તિગત ક્રેડિટ કાર્ડ ક્લિયરન્સમાં વાળવામાં આવ્યા હતા.

નાદારી સેવામાં કડક કાર્યવાહી

ઇન્સોલ્વન્સી સર્વિસ દ્વારા કરવામાં આવેલી સઘન તપાસ બાદ આ છેતરપિંડીનો ખુલાસો થયો.

ઇન્ટરવ્યુ દરમિયાન, વાઘે એવો દાવો કરીને પોતાની કાર્યવાહીને યોગ્ય ઠેરવવાનો પ્રયાસ કર્યો કે તેની વ્યક્તિગત ક્રેડિટ લાઇન સાફ કરવાથી તેના વ્યાપારી સાહસોને પરોક્ષ રીતે સ્થિરતા મળશે.

ઇન્સોલ્વન્સી સર્વિસના મુખ્ય તપાસકર્તા ડેવિડ સ્નાસ્ડેલે જણાવ્યું:

"રૂપાલી વાઘે વ્યવસ્થિત રીતે એક નાણાકીય યોજનાને લક્ષ્ય બનાવી હતી જે વાસ્તવિક વ્યવસાયોને આપણી પેઢીના સૌથી ઊંડા આર્થિક સંકટમાંથી બહાર નીકળવામાં મદદ કરવા માટે રચાયેલ છે." 

ન્યાયાધીશ ડેવિડ વિન મોર્ગને સસ્પેન્ડેડ સજા આપવાનો ઇનકાર કર્યો હતો, અને ચુકાદો આપ્યો હતો કે આવા ગણતરીપૂર્વકના, બહુ-સ્તરીય લોભ માટે તાત્કાલિક કસ્ટડી એકમાત્ર યોગ્ય સજા છે.